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2017证券从业金融市场基础知识三色笔记金融风险

2017-05-29 15:15:31
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金融风险也是一种风险是指金融变量的变动所引起的资产组合未来收益的不确定性

金融风险的特征包括

(1)隐蔽性

(2)扩散性

(3)加速性

(4)不确定性

(5)可管理性

(6)周期性

金融风险的经济结果

1.金融风险对微观经济的影响

(1)可能会给微观经济主体带来直接或潜在的经济损失

(2)影响着投资者的预期收益

(3)增大了交易和经营管理成本

(4)可能会降低部门生产率和资金利用率

2.金融风险对宏观经济的影响

(1)可能会引起一国经济增长消费水平和投资水平?#21335;?#38477;;影响着一国的国际收支

(2)可能会造成产业结构不合理社会生产力水平下降甚至引起金融市场秩序混乱对经济产生严重破坏;对宏观经济政策的制定和实施产生重大影响

?#20302;?#39118;险与非?#20302;?#39118;险

1.?#20302;?#39118;险

?#20302;?#39118;险是指由于多种因素的影响和变化导致投资者风险增大从而给投资者带来损失的可能性?#20302;?#39118;险?#30452;?#31216;为"不可分散风险"或"不可回避风险"?#20302;?#39118;险包括

(1)宏观经济风险宏观经济风险指经济活动和物价水平波动可能导致的企业利润损失

宏观经济风险具有潜在性隐藏性和累积性

(2)购买力风险购买力风险又称"通货膨胀风险"是指由于通货膨胀的不确定性变动导致金融机构遭受经济损失的可能性

(3)利率风险利率风险是指由于利率的变动而给金融机构带来损失或收益的可能性

(4)汇率风险汇率风险又称外汇风险是指由于汇?#26102;?#21160;而使以外币计价的收付款项资产负债造成损失或收益的不确定性外汇风险具有或然性不确定性和相对性三大特性

(5)市场风险市场风险是指由于金融市场变量的变化或波动而引起的资产组合未来收益的不确定性

2.非?#20302;?#39118;险

非?#20302;?#39118;险是与整个股票市场或者整个期货市场或外汇市场等相关金融投机市场波动无关的风险是指某些因素的变化造成单个股票价格或者单个期货外汇?#20998;?#20197;及其他金融衍生?#20998;?#19979;跌从而给有价证券持有人带来损失的可能性

非?#20302;?#39118;险是可以抵消回避?#27169;?#22240;此?#30452;?#31216;为"可分散风险"或"可回避风险"非?#20302;?#39118;险包括

(1)信用风险信用风险又称违约风险是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性

(2)财务风险财务风险是指公司财务结构不合理融资不?#31508;构?#21496;可能丧失偿债能力而导致投资者预期收益下降的风险其主要特征表?#27835;?#23458;观性全面性不确定性收益与损失共存性

(3)经营风险经营风险是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而

导致公司盈利水平变化从而使投资者预期收益下降的可能性

(4)流动性风险流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性

(5)操作风险操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程人员?#20302;?#25110;外部操作过程人员?#20302;?#32780;导致的直接或间接损失的风险

 

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